Política KYC y AML de Stake
KYC (conocé a tu cliente) y AML (prevención del lavado de dinero) son los controles con los que Stake verifica quién juega y de dónde viene el dinero. Este resumen se basa en los Términos y en el Centro de ayuda del operador y no reemplaza su Política Anti-Lavado.
- Verificación: Identidad, dirección y fondos
18+Solo para mayores de 18 años. Jugar compulsivamente es perjudicial para la salud. Línea 141 de SEDRONAR, gratuita y las 24 horas.
Datos verificados el
Propósito de KYC y AML
Según sus Términos, el operador rechaza el uso del servicio para lavado de dinero, financiamiento del terrorismo o violación de sanciones, y no atiende a personas o entidades incluidas en listas de sanciones de Estados Unidos, la Unión Europea u otras (cláusula 14.2). Los controles buscan:
- confirmar la identidad y la ubicación del jugador (4.8);
- evitar cuentas duplicadas y cuentas a nombre de terceros (4.9 y 5.1);
- comprobar que los fondos sean propios y de origen lícito (7.3 y 7.6);
- revisar todas las transacciones para prevenir el lavado de dinero (8.13);
- impedir el juego de menores de 18 años (4.4).
Requisitos de KYC
La verificación se hace en «Ajustes» → «Verificación» y tiene tres bloques, más la selfie en algunos casos. Se puede pedir en cualquier momento, no solo al retirar.
| Bloque | Documentos aceptados | Condiciones |
|---|---|---|
| Verificación de Identidad | Pasaporte, documento nacional de identidad o licencia de conducir, con frente y dorso | Vigencia mínima de 3 meses; foto original en color, sin reflejos; no se aceptan capturas ni documentos digitales |
| Prueba de dirección | Factura de luz, gas, agua, internet o TV; resumen bancario o de tarjeta; notificación fiscal o municipal; contrato de alquiler | De los últimos 6 meses; no sirven facturas de telefonía móvil |
| Fuente de Fondos | Resúmenes bancarios de 3 a 6 meses, recibos de sueldo, declaraciones de impuestos, herencias, ventas u otros comprobantes | Se pide según el caso |
| Selfie | Foto con el documento en la mano | JPG o PNG, sin anteojos de sol ni gorra |
Los archivos se suben en .png, .jpg o .pdf. El estado cambia de «Acción Requerida» a «Enviado» y luego a «Revisando»; no hay plazos de revisión publicados. El paso a paso está en registro en Stake.
Medidas de AML
Los Términos describen estas medidas contra el lavado de dinero:
- revisión de todas las transacciones (8.13);
- suspensión de la cuenta si no se puede verificar la identidad, la profesión o el origen de los fondos cuando la normativa lo exige (4.19);
- posibilidad de demorar o rechazar depósitos, retiros y juego mientras se investiga una sospecha (8.2);
- reporte a las autoridades de depósitos hechos sin intención real de apostar (7.5);
- revisión manual de los retiros de montos altos;
- entrega de datos del jugador cuando lo exige un proceso legal (4.8).
Actividades prohibidas
Estas conductas violan los Términos y activan los controles:
- abrir o usar más de una cuenta, o la cuenta de otra persona (4.9);
- depositar con medios de pago ajenos o con fondos de origen ilícito (5.1 y 7.7);
- retirar a cuentas o billeteras de terceros (5.1);
- vender, transferir o comprar cuentas (4.14);
- depositar sin intención de apostar (7.5);
- dar datos falsos sobre la residencia u ocultar la ubicación real (14.4);
- colusión, amaño de resultados o uso de software de asistencia (5.1).
Consecuencias del incumplimiento
Ante un incumplimiento, el operador puede suspender o cerrar la cuenta, anular apuestas, retener montos, incluidas las ganancias, en la medida que lo permita la ley, cobrar los costos de contracargos y avisar a las autoridades (cláusulas 4.19 a 4.21, 7.7, 9.2 y 16.3).
Si el operador cierra la cuenta, informa cómo retirar el saldo restante (4.23); para recuperar fondos de una cuenta cerrada, bloqueada o excluida, el contacto es support@stake.com (8.12).
Responsabilidades del usuario
El jugador debe dar información verdadera y avisar de cualquier cambio, custodiar sus credenciales, informar si tiene más de una cuenta y responder los pedidos de documentos (4.7, 4.11, 4.12 y 5.1).
Los correos auténticos de verificación llegan desde noreply@stake.com; un pedido de documentos desde otro dominio no es del operador. Los datos personales se tratan según la Política de Privacidad de Stake.
Juego justo y transparencia
Los Stake Originals usan un sistema demostrablemente justo (provably fair), en el que cada resultado se puede verificar con las semillas del servidor y del cliente. Según el propio operador, el casino en vivo está auditado por Gamecheck.
Las herramientas de límites y autoexclusión se explican en juego responsable, y los puntos centrales del contrato, en términos y condiciones.